香港公司注冊

010-6580408613520267395

離岸公司注冊
您現在的位置:首頁 > 行業新聞 > 銀行新聞 > 正文

興業銀行被同行騙了10億!為何貴圈這么亂?

2017-06-29 15:04 來源:周知客 編輯:Wafer 【收藏本頁】【打印】【關閉】

  近日,一起涉及10億元理財資金的銀行間疑似“飛單”案,正在湖北高院受理。

  原告興業銀行杭州分行,于2015年通過通道方東吳證券購買了建行咸寧分行一款名為“干元”的存款型保本固定收益理財產品,年化收益率6.3%。金額10億元,為興業銀行自有資金。

  產品本應于2017年4月21日連本帶息兌付。但到3月份,該交易合約簽署方建行咸寧分行潛山支行行長肖俊突然被公安部門控制。建行咸寧分行堅稱該協議是建行咸寧分行潛山支行行長肖俊的個人行為,產品、合同、公章均系偽造,建行咸寧分行毫不知情,也拒絕兌付。興業銀行杭州分行一紙訴狀將建行咸寧分行和東吳證券一起告上法庭。

  事情真相究竟是怎樣的?

  如今看來,這種交易的確存在多個疑點:

  疑點一,這筆產品的收益是6.3%,而同類存款保本型理財產品的收益率在4%-5%之間。作為專業金融機構,對產品收益高出同類一大截不可能不敏感。

  疑點二,肖俊是咸寧分行轄下潛山支行的行長,但該產品所蓋合同章卻是建行咸寧分行。

  疑點三,銀行作為專業金融機構,對理財產品必須經過嚴格的審核。興業銀行總行的風控文件也顯示:本筆業務辦理前,分行須落實中國建設銀行“干元”保本理財產品已完成相關監管機構的備案手續。登錄中國理財網,理財產品對應的資產信息和產品本身信息都可查到。興業銀行的不知情,簡直不可思議。

  疑點四,正常情況下,興業銀行杭州分行將10億元劃給東吳證券在興業銀行杭州分行開設的托管賬戶,之后東吳證券依據理財協議在建行咸寧分行開戶,然后按照興業銀行杭州分行的指令將錢劃進該賬戶。假理財意味著,10億元資金沒有進入建行咸寧分行的理財產品通道。對于這些,興業銀行也不可能不知道。

  疑點五,按照當初簽訂的協議,在投資期內,銀行和投資者均無提前終止權。但在2016年7月,興業銀行杭州分行指令東吳證券和建行咸寧分行簽訂一份提前兌付協議。要求建行咸寧分行在2016年底之前兌付10億元本金,收益則按照原來約定時間兌付。截至3月底,興業銀行杭州分行僅追回了1.37億元,剩余資金去向不明。

  業內人士猜測,本案可能是肖俊弄虛作假,而興業銀行杭州分行的經辦人未按風險監管流程走。目前,后者也已被警方控制。

  那么,剩余的8億多資金去哪了?

  按照協議,資金投向為同業存款等符合監管機構要求的其他投資工具。但據內部人士披露,這10億元被肖俊違規用來放貸給了當地的企業。

  近來,金融機構蘿卜章糾紛不少,如國海證券蘿卜章事件、廣發銀行北京分行、民生銀行航天橋支行等也曝出飛單。

  那么,為什么專業性的金融機構頻現“飛單”、蘿卜章案件?

  主要有兩大原因:

  一、金融機構風控不完善,監管薄弱,如券商在做通道業務時囿于成本并不做現場調查。這使得其內部工作人員能夠利用漏洞,為個人謀私利提供了操作空間。面對利益誘惑,一些金融機構不惜鋌而走險,對違規行為睜一只眼閉一只眼,也助長了“飛單”風氣。

  二、受經濟周期下行影響。在資金池充足的情況下,籌集的資金通過一些錯配可以補齊,但是如今經濟低迷,資金流動性越來越緊張,各種經濟債務風險更容易暴露出來。

  這種匪夷所思的風險事件,在擁有諸多風控措施的專業金融機構身上發生,不僅破壞了同業機構間的信任關系,還給普通投資者還造成一種印象:連銀行都被騙了,世上還有安全的理財嗎?


文章標題:興業銀行被同行騙了10億!為何貴圈這么亂?

關鍵詞閱讀: 興業銀行

本文地址:http://www.vyfqtx.live/news/yinhang/16663.html

北京港駿版權所有 © 轉載必須以鏈接形式注明作者和原始出處!

上一篇:民生銀行驚爆30億假理財大案!怎樣防范被飛單?
下一篇:怎樣買到靠譜的銀行理財?

    「興業銀行」相關文章:

  • 香港:香港九龍尖沙咀東部加連威老道100號港晶中心8樓805室
  • 電話:(00852) 23880707
  • 傳真:(00852)23327070
  • 北京:北京市朝陽區朝陽門外大街19號華普國際大廈907A室
  • 電話:(010) 65804086
  • 傳真:(010) 65804141
  • Copyright ©2005-2015 「北京港駿」版權所有 | 手機站
  • 京ICP備11003271號-2 | 北京港駿國際商務咨詢有限公司
經營性網站備案中心 朝陽網絡警察 不良信息舉報中心 360安全網站 中國文明網
艺伎回忆录